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2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因

时间: 2019-07-08
源头: 百乐宫原创
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迫于环球反避税、反洗钱的庞大压力,另有环球CRS信息互换的实行要求,银行等种种金融机构,早就在对全部账户举行双方面的尽职观察due diligence。在香港的银行里,经理们约莫每天都要默念KYC(know-your-customer)端正几十遍,为了富裕相识自身办事客户的背景环境,不给变乱的单位和自身的“饭碗”带来的危害。2019年,香港银行开户依旧面对不小的寻衅!

 

但是,每家银行料理的账户数量庞大,要全部一次性观察完成,险些是不约莫完成的义务。以是,在批量观察进程中,银行一旦发现有危害预警的项目,会顿时解冻账户约莫封锁账户。

相比遗憾的是,依据如今的实际环境,香港账户持有人一旦被银行照顾,账户行将被解冻或封锁,基本没有拯救的约莫性。需要账户的老板们,最告急的是要做到防范在先。

 

2019年上半年,又有大批量香港公司的银行账户被欺凌封锁,紧张可以总结为以下4大缘故缘故原因:


第一,僵尸户,随时关!

僵尸户,望文生义是指暂时不该用也不刊出的银行账户。

很久很久之前,香港银行开个公司账户十分约莫容易,思量到约莫会用,就先开一个放着。但是,这几年并没有运用的需要,就不绝没有剖析,这种环境并不少见。

多么的银行账户,一末端存入一笔初次存款,颠末一段时间,账户里的钱被银行办事费扣得七七八八,然后冷不丁的收到一封多么的银行信件,银行账户就没了!


2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因

 

不但是香港的银行,近几年,为了增强金融释放、防范网络诈骗等缘故缘故原因,中国外洋的银行也在冉冉整理“僵尸户”,对暂时未运用且余额为零的账户限定运用或直接销户

敷衍银行而言,“僵尸户”不但占用银行办事资源,并且存在潜伏金融危害,以是会采取整理步伐。因此,及时没有业务需要运用账户,也最好市场登录账户,对峙一定的银行账户出入流水,并包管有富裕的存款。

 

第二,不复书,顿时关!

近几个月,不少人收到银行观察信。香港银行收回观察信给账户持有人,曾经成为了常态。

出于金融危害管控,以及推行CRS的要求,全部的账户一定会被观察,要是如今并充公到观察信,只是时间标题。不但云云,香港银行几年前,曾经开启初次观察方法,而以后,很有约莫会增长观察频率,每年观察账户(共同CRS信息互换的频率),以便及时更新账户背景观察资料。

 

▽ 如下图:

2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因


底子观察,银行要求再起的内容并不庞大,通常包括:开户公司最新年审文件NAR1、最新的贸易刊出证BR,董事股东的有效证件等。

 

特定观察,银行要求提供的资料约莫就多种多样、更有针对性,比如某一笔收款的条约/发票等单子、某一个年度的审计报告Audit report等等。

 

而最告急的标题是,为了抑制账户持有人故意延伸约莫不重视,银行会规矩再起的时限。一些老板们对银行的观察信件不敷重视,以为不再起也没干系,但曾经发生的实际环境是,要是不在规矩时间前,把要求的资料提交给银行,银行会封锁账户。

以是,多留神网银账户里的照顾、账户刊出的电子邮箱以及银行的纸质信件,要是有类似未查阅和未处置处分的照顾或信件,一定要及时查察和处置处分。

 

第三,敏感地域,秒关!

如今,香港银行敷衍敏感或高危地域的买卖业务,确实是闻风丧胆、望风而逃。

 

就在前几天,就有人客户急着问:香港公司的银行账户突然被银行封锁,问有什么步伐可以救援?客户公司外部观察之后才发现,原来是有一个外贸业务员,不警戒收了一个俄罗斯客户的款。结果,银行账户被秒关了!

 

这并不是香港银行太过“矫情”,而是来自敏感或高危地域的人和钱,有更大的几率会和违法犯法结会商活动扯上干系,可骇布局、逃税等。

 

一家银行一旦涉嫌转移可疑资金,在国际上会成为众矢之的,不但会影响买卖,还会被重重罚款,超越跨过几十亿的罚单家常便饭,银行早有前车可鉴:

 

2012年12月,汇丰银行(HSBC)因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国度有资金往来,违法美国相关执法,被罚款19.2亿美元。

 

2014年5月,瑞士信贷银行(CreditSuisse)被控诉资助美国人避税,被罚款25亿美元。

2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因

源头:人民视频

 

2014年7月,法国巴黎银行(BNPP)被控诉为苏丹和其他被美国参与黑名单的国度,转移了数十亿美元的资金,被罚款89亿美元。

 

2019年2月,瑞银集团(UBS)被法国控诉合法招徕客户和洗钱,被处以45亿欧元罚款。

对香港地域的银行而言,被国际布局制裁、战乱国度、高涉税危害的离岸百乐宫网址地,都约莫是敏感或高危地域。为了掩护好自身的香港银行账户,一定要抑制与这些中间有资金往来,包括但不限于:

连合国制裁UN Sanctions:伊朗、北朝鲜、利比亚等

欧盟制裁EU Sanctions:阿富汗、白俄罗斯、缅甸等

美国OFAC制裁:波黑、古巴、俄罗斯等

差异作NCCT地域:也门、叙利亚、埃塞俄比亚等

离岸金融中心:巴哈马、马恩岛、泽西岛等

受限定/高危害地域:安哥拉、埃及、哥伦比亚等

 

第四,涉黑困惑,解冻起来!

香港地域严厉打击与洗钱等犯法活动有关的金融买卖业务,曾经进入白热化阶段。


2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因

源头:香港01新闻

 

2019年6月,香港财务司司长陈茂波表现:“多年来特区当局不绝快乐于创立一套切合国际范例的打击洗钱制度,香港本月中(6月)颠末财务方法格外组FATF的相互评价,成为亚太地域第一个颠末稽核的地域,证明香港打击洗钱制度强而有效。”

 

在颠着末为期18个月的相互评价和专家稽核后,如今全世界颠末稽核的只需5个地域,而香港便是此中之一。颠末这项稽核标明,香港的打击洗钱制度强而有效,在危害评价、执法、充公犯法得益、反恐融资,以及国际合作等方面都取得格外明白的结果。

 

曾经,已往一度浩繁的“地下银号”给中国买卖人带来庞吝啬便,但同时也沦为金融犯法、诈骗、贪污糜烂、可骇活动等的“洗钱东西”和“爪牙”。

 

在香港一波接一波的查察和观察的“围攻”中,这些银号的卑劣卑劣,原形毕露,大批涉案账户被曝光、被观察。不久前,有一样寻常公司的香港银行账户被解冻。


2019年,香港银行开户被欺凌封锁的4大缘故缘故原因

源头:网络

 

被解冻的缘故缘故原因,约莫是由于资金源头、买卖业务等涉案标题,必需资助观察。相比被欺凌封锁,被解冻约莫更倒运。由于在解冻时期,账户无法运用,账户里的钱也拿不出来,直至观察终了,确认没有犯法困惑。约莫,这个被解冻的账户和运用人并没有什么标题,只是一不警戒借给他人用了一下。但是,敷衍源头不明、去处不清的钱,构成的结果却不是“走一走帐”这么约莫。


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